1. Общие положения
1.1. Настоящая Политика AML/KYC (далее — «Политика») регулирует порядок противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, а также процедуру идентификации клиентов (KYC) на обменном сервисе UnionXbit (далее — «Сервис»).
1.2. Сервис следует международным стандартам AML/KYC для минимизации рисков и обеспечения безопасности операций.
1.3. Пользователь, используя Сервис, подтверждает:
-
согласие с настоящей Политикой;
-
ответственность за легальность происхождения средств;
-
согласие на проверку транзакций в рамках AML/KYC.
2. Термины и определения
-
AML (Anti-Money Laundering) — меры по противодействию отмыванию денег.
-
KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации пользователя и проверки предоставленных данных.
-
Пользователь — дееспособное физическое лицо старше 18 лет или юридическое лицо, использующее услуги Сервиса.
-
Средства — криптовалюта, электронные деньги, фиатные средства.
-
Высокорисковые активы — средства, имеющие признаки связи с незаконной деятельностью (Mixer, Sanctions, Ransom, Scam, Dark Market и т.п.).
3. Процедуры KYC
3.1. Регистрация и верификация:
-
Пользователь предоставляет достоверные данные при регистрации.
-
Сервис может запросить дополнительные документы: паспорт, фото карты, видеоверификацию, квитанции и другие данные.
3.2. Проверка данных:
-
Сервис проверяет достоверность данных.
-
При подозрительной активности операции могут быть временно приостановлены до выяснения обстоятельств с уведомлением пользователя.
3.3. Обновление данных:
-
Пользователь обязан своевременно обновлять свои данные.
-
Сервис может запрашивать актуализацию информации в любой момент.
4. Процедуры AML
4.1. Мониторинг транзакций:
-
Сервис отслеживает транзакции на предмет подозрительной активности.
-
Используются специализированные сервисы для проверки криптовалютных операций.
4.2. Замораживание средств:
-
При подозрении на отмывание или финансирование терроризма средства могут быть временно заморожены.
-
Заморозка производится с уведомлением пользователя.
4.4. Отказ от приёма платежей:
-
Сервис не принимает средства с кошельков, бирж или платформ, находящихся под санкциями.
-
Такие транзакции замораживаются до завершения проверки.
5. Высокорисковые активы
5.1. К высокорисковым активам относятся средства с метками: Mixer, Sanctions, Ransom, Gambling, Scam, Dark Market, Dark Service, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Child Exploitation, Enforcement Action, High-Risk Jurisdiction, Special Measures.
5.2. При обнаружении высокорисковых активов:
-
обмен приостанавливается;
-
средства возвращаются только после успешной KYC-проверки;
-
удержание средств производится только до завершения проверки и в рамках законодательства.
6. KYC-видеопроверка
-
Для прохождения проверки пользователь предоставляет видеоселфи с паспортом и демонстрацией:
-
кошелька, с которого отправлены средства;
-
суммы и хэша (ID) транзакции;
-
адреса получателя.
-
-
Требования к видео: непрерывная запись, чёткая видимость данных, запись на камеру (не скриншот)
7. Возврат средств после KYC
7.1. Возврат средств возможен только после успешной KYC-проверки.
7.2. Сроки возврата:
-
на адрес отправителя — до 24 часов;
-
на другой адрес — до 10 рабочих дней по запросу пользователя.
7.3. Комиссия за возврат: возврат средств производится в полном объеме за вычетом комиссии сети, связанной с обработкой транзакции.
7.4. Средства, не востребованные в течение 60 календарных дней, считаются бездействующими и обрабатываются по внутренней процедуре возврата.
7.5. Возврат невозможен, если на активы поступил официальный запрос от платёжных систем или государственных органов.
8. Защита данных
-
Персональные данные пользователей защищены в соответствии с международными стандартами.
-
Данные могут быть переданы правоохранительным органам по официальному запросу.
9. Ответственность пользователя
Пользователь обязуется:
-
не использовать Сервис для незаконных операций;
-
соблюдать Политику AML/KYC;
-
проверять легальность своих активов перед отправкой.
10. Изменение политики
Сервис оставляет за собой право вносить изменения. Актуальная версия вступает в силу с момента публикации на сайте.
11. Самопроверка транзакций
Пользователь может самостоятельно проверять транзакции на предмет рисков с помощью сервисов Crystal Blockchain, AMLbot.com, Bitok.org
